GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO em GESTÃO FINANCEIRA INTEGRADA: Finanças Pessoais, Empresariais e Mercado Financeiro
About course
GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO em GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro
“Compreenda as finanças. Integre recursos. Transforme decisões em valor.”
SUMÁRIO EXECUTIVO
I. NOTA SOBRE A FINALIDADE do PROGRAMA
O GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO em GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro possui finalidade exclusivamente educacional e tem como objetivo desenvolver conhecimentos, competências e capacidade de aplicação relacionados à gestão financeira nos âmbitos pessoal, corporativo e do mercado financeiro, abrangendo seus fundamentos, conceitos, estruturas, práticas, instrumentos e processos de análise, planejamento, controle e tomada de decisão.
Os conceitos, exemplos, estudos de caso, simulações, ferramentas, metodologias e modelos apresentados destinam-se exclusivamente ao processo de aprendizagem, ao desenvolvimento profissional e à compreensão integrada das práticas de gestão financeira. O conteúdo não constitui consultoria, assessoria, aconselhamento ou orientação profissional personalizada, recomendação de investimentos, planejamento financeiro individualizado, gestão de recursos de terceiros, promessa ou garantia de rentabilidade, nem autoriza o exercício de qualquer atividade que dependa de habilitação, autorização ou registro profissional específico.
A aplicação dos conhecimentos adquiridos deve considerar o contexto, os objetivos, as necessidades, os recursos disponíveis, os riscos e as circunstâncias específicas de cada participante, família, empresa ou organização. Cabe ao aluno avaliar a adequação das informações ao contexto em que pretende aplicá-las e, quando necessário, buscar o apoio de profissionais devidamente habilitados para a análise, a orientação ou a condução de situações particulares.
O programa tem como propósito proporcionar uma compreensão estruturada, integrada e aplicada da gestão financeira, conectando as finanças pessoais, as finanças corporativas e o mercado financeiro. Busca desenvolver a capacidade do participante de compreender estruturas financeiras, diagnosticar situações, organizar recursos, analisar informações, avaliar alternativas, tomar decisões, planejar ações, executar processos, controlar resultados, monitorar riscos e aprimorar continuamente a gestão financeira, respeitados os limites educacionais do programa e as normas aplicáveis a cada atividade.
II. IDENTIFICAÇÃO DO PRODUTO
Denominação: GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO em GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro
Área de Conhecimento: Gestão Financeira Aplicada & Negócios
Modalidade: Curso Livre de Educação a Distância (EaD)
Carga horária: 120 horas
III. APRESENTAÇÃO
O GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO em GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro desenvolve uma visão integrada da gestão financeira, abrangendo a organização, a análise, o planejamento, a alocação, o controle e a proteção dos recursos financeiros nos âmbitos pessoal, corporativo e do mercado financeiro.
Sua abordagem articula fundamentos financeiros, gestão patrimonial, tesouraria, financiamento, investimentos, riscos, governança e transformação digital, considerando as interdependências entre esses campos e as mudanças econômicas e tecnológicas.
Orientado pelo Ciclo Integrado da Gestão Financeira, o programa desenvolve competências para diagnosticar situações, interpretar informações, avaliar alternativas, fundamentar decisões, monitorar resultados e aprimorar processos, utilizando dados, tecnologias e inteligência artificial como instrumentos de análise e suporte à decisão.
O objetivo é fortalecer a visão sistêmica, a capacidade analítica e a tomada de decisão, com foco na eficiência, na proteção dos recursos, na criação de valor e na sustentabilidade dos resultados ao longo do tempo.
IV. PÚBLICO-ALVO
O GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO EM GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro destina-se a executivos, empresários, gestores, profissionais de finanças, investidores, estudantes e demais interessados em aprofundar conhecimentos e competências em gestão financeira.
O programa abrange finanças pessoais, gestão financeira das organizações e mercado financeiro, desenvolvendo capacidades de planejamento, análise econômico-financeira, controle de recursos, gestão de liquidez, avaliação de riscos e compreensão das estruturas de capital, financiamento e investimento.
Busca fortalecer a visão sistêmica, o raciocínio analítico e a capacidade de decisão, integrando patrimônio, operações, recursos, tecnologia e criação de valor, com foco na eficiência, na proteção financeira e na sustentabilidade dos resultados.
V. O QUE VOCÊ SERÁ CAPAZ DE FAZER AO FINAL DO PROGRAMA
Ao final do GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO EM GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro, o participante será capaz de compreender e integrar os fundamentos, processos e instrumentos da gestão financeira, diagnosticando situações, organizando recursos, controlando fluxos, analisando indicadores e fundamentando decisões.
Desenvolverá competências para planejar recursos, avaliar estruturas de capital, financiamento e investimentos, compreender o mercado financeiro, identificar riscos e utilizar dados, tecnologias e inteligência artificial como ferramentas de apoio à gestão.
Espera-se que o participante desenvolva uma visão sistêmica, analítica e aplicada das finanças pessoais, corporativas e de mercado, aprimorando processos e decisões com foco na eficiência, na proteção patrimonial, na criação de valor e na sustentabilidade dos resultados.
VI. COMO O CURSO FUNCIONA
O GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO EM GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro adota uma metodologia progressiva, integrada e aplicada, fundamentada no Ciclo Integrado da Gestão Financeira. Articula conceitos, ferramentas, indicadores, estudos de caso, simulações e situações práticas para desenvolver competências de análise, planejamento, controle e tomada de decisão.
A abordagem integra finanças pessoais, corporativas e de mercado, respeitando suas particularidades e interdependências. Dados, ferramentas digitais, automação e inteligência artificial são utilizados transversalmente como recursos de apoio à análise e à gestão.
A metodologia GFMais busca desenvolver uma visão sistêmica, crítica e adaptativa das finanças, fortalecendo a capacidade de interpretar informações, avaliar alternativas, aprimorar processos e fundamentar decisões, com foco na eficiência, na proteção dos recursos e na sustentabilidade dos resultados.
VII. RESULTADO FINAL ESPERADO
Ao concluir o GF000 | PROGRAMA EXECUTIVO EM GESTÃO FINANCEIRA: Finanças Pessoais, Corporativas e Mercado Financeiro, o participante terá desenvolvido uma visão integrada dos fundamentos, das estruturas e dos processos de gestão financeira, abrangendo planejamento, organização de recursos, análise de desempenho, financiamento, investimentos, gestão patrimonial e controle de riscos.
Estará mais preparado para interpretar informações, diagnosticar situações, avaliar indicadores e cenários, comparar alternativas e fundamentar decisões financeiras, utilizando ferramentas de gestão, dados, tecnologias digitais, automação e inteligência artificial como recursos de apoio.
Como resultado, espera-se o fortalecimento da capacidade analítica, da visão sistêmica e do aprimoramento contínuo da gestão financeira, com foco na eficiência, na proteção dos recursos, na criação de valor e na sustentabilidade dos resultados, respeitando as particularidades de cada contexto e o caráter exclusivamente educacional do programa.
VIII. CONTEÚDO PROGRAMÁTICO
1. CENÁRIOS ECONÔMICOS, GEOPOLÍTICA E IMPACTOS NOS NEGÓCIOS
1.1 Economia global contemporânea e seus efeitos sobre as organizações
1.2 Política monetária, política fiscal e atuação do Estado na economia
1.3 Inflação, juros, câmbio e seus impactos nas decisões empresariais
1.4 Geopolítica, relações internacionais e riscos econômicos globais
1.5 Tendências econômicas, mudanças regulatórias e perspectivas de mercado
1.6 Ambiente institucional, segurança jurídica e desenvolvimento econômico
1.7 Marco regulatório, intervenção estatal e ambiente de negócios
1.8 Construção de cenários econômicos e empresariais para a tomada de decisão
2. FINANÇAS CORPORATIVAS E DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PARA EXECUTIVOS
2.1 Fundamentos e estrutura das finanças corporativas
2.2 Patrimônio, ativos, passivos e patrimônio líquido
2.3 Balanço patrimonial e interpretação da posição financeira
2.4 Demonstração do resultado do exercício e análise do desempenho econômico
2.5 Demonstração dos fluxos de caixa e análise da geração de caixa
2.6 Capital de giro, liquidez e equilíbrio financeiro
2.7 Estrutura de capital, endividamento e financiamento empresarial
2.8 Normas contábeis, obrigações societárias e prestação de contas
2.9 Responsabilidade dos administradores pela gestão financeira e pelas informações corporativas
2.10 Criação de valor econômico e geração de valor para os proprietários
3. PLANEJAMENTO FINANCEIRO, ORÇAMENTÁRIO E GESTÃO DO CAPITAL
3.1 Planejamento financeiro estratégico e objetivos organizacionais
3.2 Integração entre planejamento estratégico, financeiro e operacional
3.3 Processo orçamentário corporativo e definição de responsabilidades
3.4 Gestão do fluxo de caixa e programação financeira
3.5 Projeções financeiras, premissas e análise de cenários
3.6 Forecast, orçamento contínuo e revisão de expectativas
3.7 Planejamento de investimentos, despesas e necessidades de financiamento
3.8 Obrigações contratuais, compromissos financeiros e gestão de contingências
3.9 Planejamento tributário empresarial dentro dos limites legais
3.10 Controle orçamentário, prestação de contas e responsabilização gerencial
4. GESTÃO DE CUSTOS, PRECIFICAÇÃO E RENTABILIDADE
4.1 Estrutura de custos e despesas empresariais
4.2 Classificação e comportamento dos custos
4.3 Métodos de custeio e apropriação de custos
4.4 Formação estratégica de preços e posicionamento de mercado
4.5 Margem de contribuição e análise de resultados
4.6 Ponto de equilíbrio operacional, econômico e financeiro
4.7 Gestão da lucratividade e análise de rentabilidade
4.8 Rentabilidade por produto, cliente, contrato e unidade de negócio
4.9 Tributos incidentes sobre operações, produtos e serviços e seus efeitos sobre preços e margens
4.10 Aspectos jurídicos da formação de preços, das relações de consumo e das práticas comerciais
4.11 Cláusulas contratuais de reajuste, revisão de preços e alocação de riscos econômicos
5. INDICADORES FINANCEIROS E TOMADA DE DECISÃO BASEADA EM DADOS
5.1 Indicadores de liquidez e solvência
5.2 Indicadores de rentabilidade e retorno sobre o capital
5.3 Indicadores de endividamento e estrutura financeira
5.4 Indicadores de eficiência operacional e produtividade
5.5 Indicadores de desempenho econômico-financeiro e geração de valor
5.6 Definição de metas, indicadores-chave de desempenho e critérios de avaliação
5.7 Dashboards executivos e sistemas de acompanhamento gerencial
5.8 Business Intelligence e integração de dados para a tomada de decisão
5.9 Gestão orientada por dados (Data-Driven Management)
5.10 Qualidade, integridade, rastreabilidade e confiabilidade das informações
5.11 Proteção de dados pessoais, bases legais para tratamento e responsabilidades no uso de informações
5.12 Governança de dados, controles de acesso e segurança da informação
6. MERCADO FINANCEIRO, MERCADO DE CAPITAIS E ALOCAÇÃO ESTRATÉGICA DE RECURSOS
6.1 Estrutura e funcionamento do Sistema Financeiro Nacional
6.2 Instituições financeiras, órgãos reguladores e entidades supervisoras
6.3 Regulação financeira e competências da Comissão de Valores Mobiliários e do Banco Central do Brasil
6.4 Mercado de renda fixa e instrumentos de dívida
6.5 Mercado de renda variável e valores mobiliários
6.6 Fundos de investimento e estruturas de investimento coletivo
6.7 Derivativos e instrumentos de proteção financeira
6.8 Gestão de portfólios e diversificação de recursos
6.9 Relação entre risco, retorno, liquidez e horizonte de investimento
6.10 Estruturação jurídica e características dos instrumentos financeiros
6.11 Deveres de informação, transparência e proteção dos investidores
6.12 Prevenção à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e demais ilícitos financeiros, conforme a legislação aplicável
6.13 Compliance regulatório e limites legais na distribuição e na oferta de produtos financeiros
6.14 Critérios econômicos, financeiros e jurídicos para decisões de investimento
7. AVALIAÇÃO DE EMPRESAS E CRIAÇÃO DE VALOR ECONÔMICO
7.1 Fundamentos da avaliação de empresas (Valuation)
7.2 Análise econômico-financeira e identificação de direcionadores de valor
7.3 Método do fluxo de caixa descontado
7.4 Avaliação relativa por múltiplos de mercado
7.5 Custo de capital e estrutura de financiamento
7.6 Valor Econômico Agregado (Economic Value Added — EVA)
7.7 Avaliação de ativos tangíveis e intangíveis
7.8 Marcas, patentes, tecnologia e propriedade intelectual como fontes de valor
7.9 Passivos, contingências e riscos jurídicos na avaliação de empresas
7.10 Efeitos tributários e societários sobre o valor econômico
7.11 Contratos, obrigações e riscos regulatórios relevantes para a avaliação
7.12 Laudos de avaliação, premissas, limitações e documentação das conclusões
8. ESTRATÉGIAS DE CRESCIMENTO, FUSÕES, AQUISIÇÕES E REESTRUTURAÇÕES
8.1 Estratégias de crescimento orgânico e inorgânico
8.2 Expansão empresarial, diversificação e entrada em novos mercados
8.3 Fusões, incorporações, cisões e outras operações de reorganização societária
8.4 Aquisições estratégicas e avaliação de oportunidades
8.5 Estruturas jurídicas e financeiras de operações de fusões e aquisições
8.6 Auditoria prévia (Due Diligence) financeira, contábil, tributária, trabalhista, contratual e regulatória
8.7 Avaliação de riscos, contingências e passivos identificados na aquisição
8.8 Negociação, contratos de aquisição, garantias e mecanismos de indenização
8.9 Sinergias operacionais, financeiras, tributárias e organizacionais
8.10 Integração pós-aquisição e alinhamento de estruturas societárias
8.11 Reestruturação empresarial, renegociação de dívidas e recuperação de valor
8.12 Recuperação judicial, recuperação extrajudicial e falência: fundamentos e impactos econômico-financeiros
8.13 Governança da integração, responsabilidades e monitoramento dos resultados
9. GESTÃO DE RISCOS, COMPLIANCE E GOVERNANÇA CORPORATIVA
9.1 Fundamentos e modelos de governança corporativa
9.2 Estrutura de propriedade, direitos dos sócios e relações entre acionistas
9.3 Conselho de administração, diretoria executiva e comitês de assessoramento
9.4 Deveres, responsabilidades e padrões de conduta dos administradores
9.5 Gestão corporativa de riscos e definição do apetite ao risco
9.6 Identificação, avaliação, tratamento e monitoramento de riscos
9.7 Controles internos, auditoria e mecanismos de prestação de contas
9.8 Compliance empresarial e programas de integridade
9.9 Prevenção à fraude, à corrupção e a conflitos de interesses
9.10 Responsabilidade civil, administrativa e demais responsabilidades legalmente aplicáveis às organizações e aos seus administradores
9.11 Ética empresarial, transparência e cultura de integridade
9.12 Gestão de contratos, riscos jurídicos e prevenção de litígios
9.13 Governança de empresas familiares e relações entre família, propriedade e gestão
9.14 Sucessão empresarial, planejamento sucessório e continuidade dos negócios familiares
9.15 Gestão de crises, continuidade operacional e proteção patrimonial
10. SUSTENTABILIDADE CORPORATIVA, ESG E CRIAÇÃO DE VALOR DE LONGO PRAZO
10.1 Evolução dos conceitos de sustentabilidade e ESG
10.2 Sustentabilidade corporativa e estratégia de geração de valor
10.3 Governança ambiental e gestão de impactos ambientais
10.4 Responsabilidade social empresarial e relações com as partes interessadas
10.5 Diversidade, inclusão e práticas de gestão responsável
10.6 Legislação ambiental e responsabilidades decorrentes de danos ambientais
10.7 Obrigações trabalhistas, direitos humanos e relações na cadeia de valor
10.8 Governança corporativa e responsabilização socioambiental
10.9 Relatórios de sustentabilidade e padrões de divulgação de informações
10.10 Indicadores ESG e avaliação de desempenho socioambiental
10.11 Riscos jurídicos, regulatórios e reputacionais associados à sustentabilidade
10.12 Finanças sustentáveis e instrumentos de financiamento vinculados a critérios ESG
10.13 Investimentos responsáveis e avaliação de riscos de longo prazo
10.14 Conformidade socioambiental, transparência e prevenção de alegações enganosas de sustentabilidade
11. TRANSFORMAÇÃO DIGITAL, INOVAÇÃO E VANTAGEM COMPETITIVA
11.1 Economia digital e transformação dos modelos de negócios
11.2 Modelos de negócios digitais e novas fontes de receita
11.3 Inovação organizacional e desenvolvimento de capacidades competitivas
11.4 Gestão da transformação digital e mudanças nos processos empresariais
11.5 Análise de dados (Data Analytics) e inteligência de negócios
11.6 Plataformas digitais e ecossistemas de inovação
11.7 Automação de processos administrativos, financeiros e operacionais
11.8 Digitalização de documentos, contratos e fluxos de aprovação
11.9 Contratos eletrônicos, assinaturas eletrônicas e validade jurídica dos atos digitais
11.10 Proteção de dados pessoais e conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD)
11.11 Propriedade intelectual, direitos autorais e titularidade de ativos digitais
11.12 Segurança cibernética, responsabilidade por incidentes e gestão de riscos digitais
11.13 Regulação de plataformas e responsabilidades nas relações digitais
11.14 Estratégias para vantagem competitiva sustentável
12. INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL APLICADA À GESTÃO E AOS NEGÓCIOS
12.1 Fundamentos da inteligência artificial e aplicações empresariais
12.2 Inteligência artificial generativa e grandes modelos de linguagem (Large Language Models — LLMs)
12.3 Aplicações da inteligência artificial na análise econômica e financeira
12.4 Inteligência artificial aplicada ao planejamento, ao orçamento e às projeções financeiras
12.5 Automação inteligente de processos e apoio à tomada de decisão
12.6 Aplicações de inteligência artificial em marketing, vendas e relacionamento com clientes
12.7 Aplicações de inteligência artificial na gestão de pessoas e nos processos organizacionais
12.8 Análise de dados, modelos preditivos e avaliação de cenários
12.9 Inteligência artificial na análise documental, contratual e regulatória
12.10 Proteção de dados pessoais e limites legais do uso de informações em sistemas de inteligência artificial
12.11 Propriedade intelectual, direitos autorais e uso de conteúdos no desenvolvimento e na utilização de sistemas de IA
12.12 Responsabilidade por decisões apoiadas ou produzidas por inteligência artificial
12.13 Governança, transparência, supervisão humana e gestão de riscos de IA
12.14 Ética, vieses algorítmicos, segurança e confiabilidade dos sistemas
12.15 Monitoramento da evolução tecnológica e adaptação dos modelos de gestão
13. LIDERANÇA PARA ORGANIZAÇÕES DO FUTURO
13.1 Liderança contemporânea e responsabilidade executiva
13.2 Liderança estratégica em ambientes de mudança e incerteza
13.3 Comunicação executiva, negociação e influência organizacional
13.4 Gestão de equipes e desenvolvimento de profissionais de alta performance
13.5 Inteligência emocional e tomada de decisão sob pressão
13.6 Gestão de conflitos e negociação de interesses
13.7 Desenvolvimento de lideranças e planejamento de sucessão
13.8 Cultura organizacional, ética e integridade
13.9 Liderança, responsabilização e prestação de contas
13.10 Poder diretivo, relações de trabalho e limites jurídicos da gestão de pessoas
13.11 Direitos, deveres e responsabilidades nas relações profissionais
13.12 Gestão de mudanças, transformação digital e desenvolvimento de competências
13.13 Liderança responsável no uso de dados, automação e inteligência artificial
14. PROJETO EXECUTIVO INTEGRADO DE TRANSFORMAÇÃO E GERAÇÃO DE VALOR
14.1 Definição do problema estratégico e delimitação do escopo do projeto
14.2 Diagnóstico estratégico e análise do ambiente de negócios
14.3 Diagnóstico financeiro e avaliação da estrutura econômico-financeira
14.4 Diagnóstico operacional, organizacional e de desempenho
14.5 Diagnóstico jurídico, societário, contratual e regulatório
14.6 Avaliação de riscos legais, tributários, financeiros, operacionais e reputacionais
14.7 Diagnóstico de sustentabilidade, governança e maturidade ESG
14.8 Avaliação da maturidade digital e das oportunidades de inovação
14.9 Identificação de oportunidades de automação e aplicação de inteligência artificial
14.10 Elaboração do plano integrado de geração de valor econômico
14.11 Definição de alternativas estratégicas, recursos necessários e prioridades de implementação
14.12 Análise de viabilidade econômico-financeira, tributária e jurídica das iniciativas
14.13 Estruturação do plano de ação, responsabilidades, prazos e mecanismos de governança
14.14 Definição de indicadores de desempenho, metas e critérios de acompanhamento
14.15 Gestão de riscos, conformidade e monitoramento dos resultados
14.16 Elaboração do plano de implementação e de continuidade das ações
14.17 Preparação do relatório executivo e consolidação das evidências
14.18 Apresentação e defesa do projeto perante banca executiva
IX. GFMAIS CAPITAL LAB
PROJETO FINAL — AEF: ARQUITETURA DA EVOLUÇÃO FINANCEIRA
O GFMais Capital Lab constitui o ambiente de aplicação integrada dos conhecimentos desenvolvidos ao longo do programa, orientado à análise de situações empresariais e financeiras, à formulação de alternativas e à construção de propostas de geração de valor.
O Projeto Final AEF deverá contemplar, conforme a natureza do caso escolhido:
- Diagnóstico financeiro e estratégico.
- Identificação de oportunidades de melhoria e geração de valor.
- Análise dos riscos financeiros, operacionais, jurídicos e regulatórios pertinentes.
- Avaliação de alternativas e de sua viabilidade econômico-financeira.
- Consideração dos impactos tributários, contratuais, societários e de governança aplicáveis.
- Seleção de indicadores e definição de metas.
- Plano de implementação, monitoramento e adaptação.
- Apresentação fundamentada das conclusões e recomendações educacionais do projeto.
X. CONSIDERAÇÕES FINAIS
Síntese dos conhecimentos desenvolvidos, integração entre gestão financeira, estratégia, Direito, governança e tecnologia, e perspectivas de aplicação no contexto profissional e organizacional.
XI. GLOSSÁRIO FINANCEIRO, EMPRESARIAL E JURÍDICO
Conceitos, expressões técnicas, siglas e terminologia utilizados ao longo do programa.
XII. REFERÊNCIAS
Referências bibliográficas, legislativas, regulatórias, técnicas e institucionais utilizadas na elaboração do programa, organizadas conforme as normas ABNT aplicáveis.